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中诚30亿信托脱险:本金全额兑付

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  信托刚性兑付不败金身继续得以保全。

  昨日,引发市场强烈关注的中诚30 .3亿元信托产品兑付危机事件结果明朗。中诚信托发布临时公告称,已与意向投资者达成一致,要求信托投资人与客户经理进行联系。南都记者从投资人处获悉,在签订一纸转让协议后,投资人有望在本月31日前获得全额本金。这意味着中诚“诚至金开1号”转危为安,没有成为打破信托刚性兑付的第一单。

  不过,对于谁接下“诚至金开1号”巨额盘子,目前市场猜测纷纷。有知情人士透露,接盘方系工行、中诚信托以及山西分别推介的三家战略投资者。

  中诚兑付敲定

  昨日,距离资金规模超过30亿元的信托重案———“诚至金开1号”1月31日的兑付大限仅剩4天,终于出现实质性转机。中诚信托昨日中午公告称,已经就“诚至金开1号”已与意向投资者达成一致,请投资者尽快与客户经理联系。

  据悉,中诚信托于2010年推出“2010年中诚·诚至金开1号集合信托计划”,分两期募集资金规模达30 .3亿元,要用于对山西振富能源集团有限公司进行股权投资,由振富能源公司将股权投资款用于煤矿收购价款、技改投入、洗煤厂建设、资源价款及受托人认可的其他支出,托管银行为工商银行。根据计划,“诚至金开1号”管理期限为36个月,原计划于本月31日到期。

  不过,在信托计划成立后,融资方振富集团副董事长王平彦因涉嫌非法吸收公众存款罪锒铛入狱,山西振富集团完成了破产清算,根据测算,净资产不到5亿。而中诚信托将在今年1月31日到期的上述信托产品却并不处在优先清偿位置,产品违约风险急剧增加。中诚信托去年12月20日曾发布公告称,信托财产在2014年1月31日前变现还存在不确定性。业内也一度将“诚至金开1号”视作最有可能打破信托刚性兑付第一单。不过,昨日的短短数十字公告,意味着,“诚至金开1号”最终以第三方接盘的方式得以解决。

  项目年化收益率约7%

  南都记者昨日下午与多位广东投资者联系获悉,截至昨日下午,投资者已经收到工行客户经理的通知,只要签订转让协议,信托投资者将可以获得本金,但第三年的部分利息将不进行兑付,而本金1月31日前就能到账。

  “对于这样的结果,我们还是相对满意的。”一位广东籍的投资者姚先生告诉南都记者,项目成立之初,原定的预期年化收益率为9%- 11%,后随着加息的开启,其对预期收益率上调0.5%,即9.5%- 11.5%。在过去的3年中,姚先生第一年获得利息收入约9.3%,第二年获得利息收入约11%,而2013年年末,仅收到2 .8%的利息收入。如此计算,该信托计划三年的年化平均收益率约为7%。

  接盘第三方尚未公布

  而通过第三方接盘,投资者本金得以全部保全的解决方案,也令“诚至金开1号”并未有因为违约,而打破信托刚性兑付潜规则。“中诚的这个案子,能否打破刚性兑付对于后续问题信托的处理将具有很大的参考意义,大家都在关注其怎么处理。”一家信托公司高管对南都记者表示,今年集合信托的到期规模为9071亿元,巨大的兑付规模加上宏观经济不乐观,问题信托将较往年出现明显增长。

  对于最终以快速经由第三方接盘的方式得以解决,一位知情人士对南都记者表示,主要原因系因为“诚至金开1号”资金规模太大,并非打破刚兑的最佳时机。

  “现在大家最大的困惑是,谁有这么大的资金实力来接下30亿元的大盘子。”上述信托公司高管对南都记者表示。据悉,昨日中诚信托寥寥数字并未透露接盘方的有关信息,而被通知到银行签署转让协议的投资者对南都记者称,工行方面非常谨慎,不愿意透露具体的接盘方。

  据悉,此前曾传出“山西省兜底50%,其余由工行、中诚分担”版本,不过,随后,山西省金融办、中国工商银行、中诚信托和山西政府均表态,不会兜底上述信托产品。一位靠近内情的业内人士向南都记者透露,接盘方系工行、中诚信托以及山西分别推介的三家战略投资者。此外,业内也有消息称,接盘方或为曾帮助工行进行过几次重大不良资产处置的华融资产。不过目前上述消息均没有进一步的官方回应。

  用益信托负责人李旸在接受南都记者采访时表示,在信托出现问题后,通过走法律诉讼渠道进行追偿的方式时间长,涉及面广,也不利于信托资产的盘活,采用第三方接盘的方式可以最大程度降低项目损失,也将影响降至最低。

  南都记者 陈颖

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