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信托监管评级倒逼行业优胜劣汰

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  监管层对信托公司的风控管理正在步步升级。继4月发布《关于信托公司风险监管的指导意见》后,银监会近日又下发2014修订版《信托公司监管评级与分类监管指引》(以下简称《指引》),并向各信托公司征求意见。

  据悉,《指引》加大了信托公司风险管理的考评力度,要求公司对每个风险项目明确处置措施、时间表和预案,并将所有风险处置预案上报监管机构。业内人士认为,新的评级办法将会影响信托公司创新业务、限制股东权益以及监管的力度,评级太低的公司甚至会出现资产重组,或是面临被收购。

  评级影响业务开展

  据介绍,《指引》是2010年以来,银监会对于信托公司分级监管办法的首次调整。《指引》包括总则、评级要素、组织与实施、评级结果的运用、附则五章内容,并含《信托公司监管评级标准》、《信托公司监管评级操作细则》、《信托公司监管评级评分操作表》三个附件。评级要素包括风险管理、资产管理和合规管理三个方面,银监会将对信托公司开展单项要素评级和综合评级。其中,风险管理分为4个部分,分别是公司治理内部控制、信托业务风险管理和净资本情况;资产管理要素分为5个部分,分别是综合经营能力、信托业务经营和盈利能力、研发与创新能力、营销能力、公司声誉;合规管理要素分为七个部分,分别是合规管理体系、固有业务合规性、信托业务合规性、信息披露合规性、关联交易合规性、运行效果评价以及限制性条款。

  据悉,银监会将对信托公司开展单项要素评级和综合评级。单项要素的评级结果根据定量指标和定性因素的得分情况划分为1—6级。综合评级以合规管理要素为前提,统筹考虑资产管理和风险管理要素的评级结果,根据各要素的重要性和级别情况确定为1—6级,每个级别分别设A、B、C三档。

  根据《指引》,对综合评级结果为1级或2级的信托公司,一般不需要采取特殊的监管行动,积极支持公司发展,相应降低现场检查的频率,在新业务开展等市场准入方面给予鼓励和支持。而对于综合评级结果为6级的信托公司,则会及时制定和启动应急处置预案,实施促进机构重组等救助措施。同时,还可采取责令暂停业务、责令调整董事或高级管理人员或限制其权利、限制分配红利和资产转让、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利等措施。对于已经无法采取措施进行救助的信托公司,应根据有关法律法规启动市场退出程序。

  或促成行业并购潮

  分析人士表示,《指引》不仅将树立新规,重新对68家信托公司进行监管评级分类,并将就此对不同的公司实行差异化的牌照制度。即,评级将与业务范围直接挂钩,信托牌照将变为“有限”。

  用益信托资深研究员帅国让表示,监管层之所以强力推动分级监管,主要是基于对信托业风险的担忧,急需信托公司加强对信托项目的监管力度,包括前期尽职调查、项目风险评估、后期项目的跟踪管理、信息的及时披露等。

  据了解,此前银监会开会通报,目前信托行业总体上报的风险资产超过700亿元,其中高风险资产超过500亿元。业内专家表示,评级分类和差异化牌照制度的引进,将信托行业引入了竞争机制。高评级公司意味着好的管理水平、较大的资产规模和良好的资质,这自然会增强公司的信誉,进而吸引更多资源和客户;而低评级公司的业务领域和经营能力受限,市场份额和资产规模缩小,两者互相作用将加大行业内部兼并重组的机会。

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