如何使投资者摆脱投资决策的烦恼？如何能让自己的财产实现保值增值？面对日益严峻的经济形势，一种根据客户具体情况，以制定全面个性化理财服务方案为特点的“综合理财”服务模式正在悄然兴起。
据悉，“综合理财”是理财规划师为有理财需求的客户提供的一种全面的专业理财服务。按照中华人民共和国劳动和社会保障部（现人力资源和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
据专家介绍，中国理财行业萌芽于2001年，在2006年得到茁壮成长，伴随理财业的快速发展，理财规划师逐渐被人们所熟悉，理财咨询服务也走进了普通百姓的生活。
家住北京市西城区的王先生谈到对“综合理财”的体会时，王先生说：“以前我总认为投资买股票、买基金就是理财，经过专业理财规划师的耐心讲解，我才知道理财其实是以‘管钱’为中心，通过抓好攒钱、生钱、护钱三个环节，让资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值。因此从买房子、汽车到买保险、基金，以及税收筹划都属于理财的范畴。”
一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，78％的人愿意通过理财咨询服务接受专家理财规划师的理财意见，25％愿意接受委托理财，50％以上愿意支付服务费。由此可见，随着人们收入增加，投资意识增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛，专业理财咨询服务也越来越受大家欢迎。
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