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客户经理荐股买亏了算谁的?

  去年11月以来,股市一直比较火,很多人都加入炒股大军,在这个过程中,不少券商客户经理不时会发来短信,推荐这只或那只股票。有股民买了客户经理推荐的股票,却造成了重大投资损失,那么股民是只能认栽,还是可以让券商或客户经理承担部分责任?

  对此,相关法律人士表示,通常情况下,券商客户经理提供投资建议不承担相应风险后果,无法追究其责任,因为只是给投资者一个投资参考,是券商服务中的一项,实际操作的风险得由投资者本人承担。

  四成多人认为该由股民买单

  《金陵晚报》日前刊登这样一则报道,南京股民王先生近日在股市投资上栽了一个大跟头。王先生收到所在券商客户经理推荐股票的短信,想着理财经理都是专业人士,推荐的股票一定是经过调查分析的,王先生想都没想就满仓买入。不久,王先生买入的股票就日渐缩水,大幅下跌,这让他傻了眼,就要求客户经理赔偿其经济损失。但是,客户经理认为,给客户发送的短信只是一种操作建议,而账户实际操作权仍由客户自己掌握,因此拒绝赔偿。双方争执不下,王先生便向上级监管部门提出了投诉。

  股市投资大潮里,听信券商荐股却导致亏损的投资者不在少数。新浪财经正在进行的一项网上调查显示,截至昨日晚间8时30分,在参与投票的人之中,超过一半的投票者都有过这样的经历。至于谁该为此担责,42.3%的调查参与者认为这种情况应该由投资者自己承担责任,21.8%的人认为该由券商担责,认为双方均有责任的投票者占了33.1%,另外还有2.8%的人觉得“不好说”。可见,大部分股民都表示,应该自己担责或至少是双方都有责任,只有大约五分之一的人认为应该由券商负全部责任。

  网民“荷塘风月”说:“券商的建议不具有强迫性,股民又不是小孩子,对别人的投资建议不做仔细研究就买入,自己肯定要负主要责任。”网民“实在老乐”则不认同,表示机构“至少把手续费赚了,才不管股民赔不赔钱”,应该对自己的言论负责。

  短信荐股不能认定为“诱使”

  那么到底该谁负责呢?北京大悦律师事务所合伙人祝伟对记者说,通常情况下,券商客户经理提供投资建议不承担相应风险后果,客户经理和客户没有形成一个权利义务对等的关系,客户的投资赚钱不会给客户经理,赔钱也无法让客户经理承担责任。但是,如果双方有过特殊的约定就另当别论,比如事前客户经理对投资后果有过承诺,那就得承担责任。

  《证券法》第七十九条规定,禁止证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的欺诈行为中包括,“为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖”。第一百七十一条规定,投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有的行为包括,“利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息”。

  对此,北京市炜衡律师事务所合伙人石宇辰表示,很多客户经理都会定期给客户提供一些投资建议,比如短信、晨报等等,在此案例中,王先生没有充分证据能证明该客户经理是“主观故意”,想要“诱使”或“误导”。

  应理性对待他人投资建议

  在《金陵晚报》那则案例中,经过监管部门的调查,王先生所在的营业部里,不具备投资咨询执业资格的工作人员曾向客户推荐过股票。对此,祝伟表示,如果没有资格的工作人员推荐股票,的确有过错。

  最终,针对王先生的投诉,江苏省证券行业协会委托其辖区内调解员进行了两次现场调解。调解员认为,虽然营业部客户经理发出了短信,但仅是对账户操作的一种建议,账户实际操作权由申请人掌握;不过,营业部在为客户服务的过程中,行为确实存在一定瑕疵,比如非投资顾问提供交易操作建议等,此外解决问题的程序以及方式亦有不当之处。

  调解员依据其专业的法律知识和诉讼代理工作经验,认为申请人如果通过法院诉讼索赔,按现有法律规定,最终判决结果与其预期可能相差甚远。于是,建议双方求同存异、各让一步,申请人降低索赔额度,营业部在财务制度允许的情况下,尽量给予申请人补偿。此外,江苏省证券行业协会还向证券营业部提出了整改建议,要求其吸取教训,加强对投资咨询业务的管理。

  “我的思路是券商推荐什么,我偏不买!”有网民如此表示。虽然如此极端也不可取,但业内投资顾问提醒广大投资者,股市有风险,从外界渠道获取的投资建议仅供参考,一定要理性对待,不可盲目而为。本版供图

责任编辑:HN025)

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